Обзор карт Россельхозбанка: дебетовые и кредитные карты

АО «Россельхозбанк» – это один из крупнейших банков России. Он является крупнейшим кредитором агропромышленного комплекса. Финансовое учреждение обладает широкой филиальной сетью по всей стране. Банк оказывает поддержку как крупному, так и мелкому бизнесу. «Россельхозбанк» занимается международными и межбанковскими расчетами, кредитованием и другими операциями.

Кредитная организация также предлагает широкий набор услуг для физических лиц, в том числе и банковский пластик. Получить карту могут участники зарплатных проектов, пенсионеры или другие категории населения в индивидуальном порядке. Выпускаются как именные, так и мгновенные карты. Весь пластик оснащен микрочипами, которые обеспечивают безопасность операций в устройствах. Покупки в интернете производятся с использованием технологии 3DSecure, которая позволяет обеспечивать защиту карточных данных пользователя.

Способы оформления карт

Для выпуска карты можно оставить заявку на официальном сайте банка, заполнив необходимую информацию. После изготовления карты, ее следует получить по паспорту в отделении банка. Либо при личном посещении заполнить заявление на открытие карточного счета. Срок изготовления именной карты составляет 14 дней. Мгновенная карта выдается в тот же день.

Как управлять своей картой

Кредитная организация предлагает удобные дистанционные сервисы для управления карточными продуктами. Так, например, с помощью приложения «Интернет-Банк» владелец получает следующий набор возможностей:

• устанавливать геоограничения по использованию карты;
• выставлять лимиты на расходные операции;
• выполнять блокировку карты;
• получать данные о сумме задолженности;
• подключиться к бонусной программе «Урожай» и получать дополнительные преимущества;
• получать информацию о движении по счету, страховых продуктах и персональных предложениях банка;
• активировать смс-информирование.

Использование приложения «Интернет-банк» абсолютно бесплатно. Оно работает круглосуточно, информация доступна в режиме «онлайн» всем зарегистрированным пользователям.

Есть у Россельхозбанка и свой «Мобильный банк», позволяющий управлять картами со смартфонов или планшетов. Для начала работы следует подключиться к сервису. Для «Интернет-банка» и «Мобильный банка» используются одни и те же учетные данные. При помощи «Мобильного банка» пользователь может:

• устанавливать геоограничения по использованию карты;
• выставлять лимиты на расходные операции;
• выполнять блокировку карты;
• получать данные о сумме задолженности;
• подключаться к бонусной программе «Урожай»;
• получать информацию о движении по счету, страховых продуктах и персональных предложениях банка;
• активировать смс-инфо.

Управлять своей картой можно и другими общедоступными способами, а именно, через устройства банка или в отделении кредитной организации.

Если же наиболее комфортным для клиента является дистанционное обслуживание, то подключить услугу «Интернет-банк» он может следующими способами:

• в банкомате или терминале банка согласно инструкциям;
• в офисе банка;
• зарегистрироваться самостоятельно на https://online.rshb.ru.

При использовании системы ДБО клиент должен обеспечивать безопасность учетных данных и прочей информации, передаваемой банком в смс-сообщениях. Для входа в систему «Интернет-банк» необходимо:

1. зайти на официальный сайт банка;
2. ввести логин и временный пароль;
3. ввести одноразовый пароль из смс-сообщения.

После этого пользователь может работать с системой в удобном ему режиме: совершать платежи, делать переводы, погашать задолженность перед банком, оплачивать счета.

Способы пополнения

Активное использование пластиковой карты предполагает необходимость пополнения счета время от времени. Положить денежные средства на карту можно:

• через «Интернет-банк»;
• через «Мобильный банк»;
• через кассу банка;
• через сервисы переводов с карты на карту;
• через электронные кошельки;
• через межбанковские переводы.

Последние три способа предполагают взимание комиссии, размер которой следует уточнять у поставщика услуг. Дистанционное обслуживание позволяет перебросить средства мгновенно внутри одного банка.

Дебетовые карты

Дебетовые продукты предназначены для проведения операций в пределах остатка денежных средств на карточном счете. По ним можно совершать покупки, делать платежи и переводы, при этом получать дополнительные бонусы и кэшбэк.

При превышении суммы расходов над остатком денежных средств по счету возникает неразрешенный овердрафт с процентной ставкой 40%. АО «Россельхозбанк» предлагает клиентам большой выбор дебетового пластика с привлекательными условиями.

Зарплатная карта

Карта, со всеми преимуществами оплаты в любой точке мира, которая открывается в рамках зарплатного проекта. Получение заработной платы на карту «Россельхозбанка» позволяет:

• получать наличные в устройствах банка без комиссии;
• оплачивать товары в точках продаж;
• получать льготные условия по программам кредитования.

Банк предлагает несколько тарифных платов для владельцев зарплатных карт:

• «Зарплатный МИР»;
• «Зарплатный»;
• «Зарплатный 5+»;
• «Зарплатный Максимум»;
• «Зарплатный МИР 5+».

От выбора будет зависеть набор услуг и преимуществ, а также стоимость самого обслуживания.

Путевая карта

Путевая карта – это отличное средство платежа системы Visa, с уникальным дизайном, позволяющее владельцам комфортно путешествовать и копить баллы по бонусной программе «Урожай». К основной карте можно выпустить дополнительные, но не более 8 штук. Карточный счет открывается в рублях.

Кредитная организация предлагает продукты на выбор: Visa Classic Instant Issue PayWave Путевая, Visa Classic PayWave Путевая и Visa Gold PayWave Путевая. Они отличаются набором услуг и стоимостью обслуживания.

При достижении минимального оборота по карте ежемесячная плата за обслуживание не предусмотрена. Минимальный оборот по карте Visa Gold PayWave Путевая – 50 000 рублей, для остальных – 20 000 рублей.

Комиссия за перевод на стороннюю карту в банкомате или платежном терминале составляет 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей. АО «Россельхозбанком» введены ограничения по операциям переводов:

• сумма одной операции не более 60 000 рублей;
• дневной лимит — 120 000 рублей;
• за сутки не более 10 операций.

В случае, когда сумма расходов по карте превышает остаток средств на карточном счете, то возникает так называемый технический овердрафт, по которому будут рассчитаны проценты 40% годовых. Начисление происходит на следующий день после даты возникновения задолженности до ее фактического погашения.

Смс-сервис предоставляется по этой бесплатно вне зависимости от выбранного тарифного плана.

Пенсионная карта

АО «Россельхозбанк» предлагает карту ПС МИР для перечисления пенсии и прочих социальных выплат. Для того, чтобы оформить карту следует:

1. Подойти в подразделение банка с паспортом и пенсионным удостоверением.
2. Написать заявление на перевод пенсии на карточный счет.
3. Принести заявление в Пенсионный фонд РФ. После чего можно будет пользоваться картой в установленный период действия.

Платы за выпуск и обслуживание пенсионной карты нет, что очень выгодно для пенсионеров, ведь им не приходится тратить лишние деньги за обслуживание. Минимальный срок действия у этой карты – 3 года. Суточный лимит на снятие наличных – 300 000 рублей. Но больше 1 000 000 рублей в месяц снять не получится.

Комиссия за перевод на стороннюю карту в банкомате или платежном терминале составляет 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей. АО «Россельхозбанком» установлены ограничения по операциям переводов:

• сумма одной операции не более 60 000 рублей;
• дневной лимит — 120 000 рублей;
• за сутки не более 10 операций.

Комиссия за выдачу средств в чужом банкомате составляет 1% от суммы (минимум 100 рублей). Системы удаленного банковского обслуживания предоставляются бесплатно.

Карта «Капитал»

Карта «Капитал» – это продукт, позволяющий хранить средства и иметь постоянный доступ к ним. При выпуске пластика на карточный счет необходимо сделать взнос согласно тарифам банка. Право на оформление карты в рамках данного предложения предоставляется физическим лицам старше 18 лет. Владельцы карты «Капитал» получают следующие преимущества:

• начисление процентов на остаток 5% годовых, если остаток по счету за каждый день периода не менее 30 000 рублей, в противном случае – 1%;
• возможен выпуск мгновенной карты;
• карточный счет может быть открыт в рублях, долларах или евро.

Карта предусматривает несколько тарифов, различающихся стоимостью обслуживания и некоторыми другими особенностями.

Важно, что начисление процентов на остаток по счету карты в долларах США/евро не производится. Поэтому если целью клиента является преумножение средств, то логичнее будет хранить деньги в рублях или выбрать другой формат пластика.

«Смс-банкинг» и «Интернет-банкинг» предоставляются по этой карте абсолютно бесплатно вне зависимости от выбранного тарифа.

Карта «Амурский тигр»

По всем транзакциям по картам «Амурский тигр» банк производит отчисления в Центр по изучению и сохранению популяции амурского тигра. Это отличная возможность хранить свои деньги и помогать животным. Особенности пластика заключаются в следующем:

• выпуск мгновенной карты;
• бесплатный год обслуживания;
• участие в благотворительной деятельности по охране амурских тигров;
• совершение платежей и переводов;
• оплата в Интернет;
• уникальный дизайн.

Карточный счет может быть открыт в рублях, долларах и евро. Несколько отличаются условия обслуживания в зависимости от выбранных тарифов.

Использование систем ДБО для держателей карт бесплатно, причем воспользоваться им на таких условиях могут клиенты, выбравшие любой из перечисленных тарифов.

Требования к держателям кредитных карт

Получение дебетовой карты – довольно простая процедура. Здесь почти всегда отсутствует необходимость предоставлять какие-то документы. А вот кредитки банк выдает не всем. Существует определенный перечень условий, при выполнении которых заявку клиента одобрят. «Россельхозбанк» предъявляет следующие требования к заемщикам:

• возраст 21 — 65 лет;
• гражданство РФ;
• наличие регистрации;
• рабочий стаж минимум 4 месяца на текущем месте службы и не меньше 1 года за прошедшие 5 лет.

Отсюда можно сделать вывод, что получить кредитную карту Россельхозбанка удастся далеко не всем. Так, например, такой возможности будут лишены иностранные граждане, безработные россияне и те, кто получают заработную плату неофициально.

Пакет документов для оформления кредитных карт

Не обойдется оформление кредитной карты и без сбора пакета определенных бумаг. Для оформления кредитки заемщику требуется предоставить следующие документы:

• заявление на выпуск карты;
• паспорт гражданина РФ;
• военный билет (мужчинам до 27 лет);
• справки, подтверждающие трудоустройство (обычно речь идет о заверенной работодателем ксерокопии трудовой книжки);
• справки, подтверждающие платежеспособность (справка по форме 2-НДФЛ или форме банка).

Предварительно можно оставить заявку на оформление кредитной карты на сайте банка в специальной форме. Выглядит она так:

Для начала необходимо выбрать филиал банка, в котором клиент хочет получить кредитку. Далее выбирается тип карты из предложенного списка. Затем клиент выбирает нужный ему размер кредитного лимита. Далее останется указать свои ФИО, дату рождения и номер телефона. На этом заполнение предварительной заявки будет закончено. Останется только отправить ее в банк и дождаться предварительного решения.

Кредитные карты

Кредитки – это удобный способ использования заемных средств без постоянного обращения в кредитное учреждение. Оформив кредитную карту, заемщик может использовать займ в пределах льготного периода без начисления процентов. АО «Россельхозбанк» предлагает беспроцентный период в течение 55 дней. Особенности кредиток от АО «Россельхозбанка»:

• невысокая комиссия за годовое обслуживание.;
• проценты от 21,9% годовых;
• возможность открытия 8 дополнительных карт (например, ими могут пользоваться ваши близкие и родственники);
• использование сервисов «Интернет банкинг» и «Мобильный банкинг» бесплатно для всех карт и тарифов обслуживания.
• небольшие комиссии за снятие средств.

Для получения кредитки необходимо с комплектом документов обратиться в подразделение банка и написать заявление. Срок принятия решения о возможности предоставления кредита – 5 дней.

Кредитная карта хозяина

«Карта хозяина» – это кредитка с дополнительной возможностью получения кэшбэка. При оплате по карте размер возвращаемой суммы будет равен:

• 1% от суммы за оплату в супермаркетах, кинотеатрах, ресторанах и кафе, магазинах одежды и других категориях.
• 5% от суммы за оплату на автозаправках.

Максимальный размер возмещения составляет 15 000 рублей за отчетный период. Выплата производится единой суммой.

Пластик выдается на 3 года. Стоимость обслуживания в зависимости от вида карты составит от 400 до 900 рублей. Процентная ставка по кредитке от 23,9% годовых. Кредитный лимит — до 1 000 000 рублей при льготном сроке 55 дней. Снять более 250 000 рублей в сутки с карты невозможно. По бонусной программе «Урожай» зачисляется 1,5 бонуса за 100 рублей по операциям покупок.

Классическая кредитная карта

Классическая кредитная карта – это удобный платежный инструмент с необходимым набором услуг и невысокой стоимостью обслуживания. По пластику есть возможность совершать любые покупки и снятие средств по всему миру. Проценты по кредиту составят от 23,9% годовых при размере лимита кредитования до 1 000 000 рублей, при этом его величина определяется индивидуально. Беспроцентный срок составляет 55 дней. Плата за годовое обслуживание – 700 рублей. Суточный лимит на снятие – 250 000 рублей.

Сервисы «Мобильный банкинг» и «Интернет банкинг» предоставляются бесплатно.

Золотая кредитная карта

Gold-карта – это премиальный продукт, подчеркивающий статут держателя и предоставляющий большой набор дополнительных услуг. «Россельхозбанк» выпускает карты ПС Виза и МастерКард, которые предлагают владельцам участие в различных акциях. Также держатели золотых карт имеют возможность получать специальные предложения и скидки от ресторанов, магазинов и других точек продаж по всему миру. Действующие акции представлены на интернет-сайте MasterCard и Мир Привилегий Visa.

Процент по кредиту составит от 22,9% при кредитном лимите до 1 000 000 рублей. Стоимость годового обслуживания от 2 000 рублей. Суточный лимит на снятие – 500 000 рублей. Беспроцентный срок – 55 дней. Сервисы удаленного банковского обслуживания предоставляются бесплатно.

Премиальная кредитная карта

Премиальная кредитная карта предназначена для искушенных клиентов, которые хотят получать индивидуальный сервис и привилегированные опции. Персональный лимит по кредиту до 1 000 000 рублей. ПС Виза и МастерКард предлагают эксклюзивные программы для владельцев премиальных продуктов.

Процент по кредиту составит от 21,9%. Ежегодная стоимость обслуживания – от 4 000 рублей. Суточный лимит на снятие – 500 000 рублей. Системы ДБО предоставляются бесплатно.

Кредитная карта «Роснефть»

Кредитная карта «Роснефть» – это продукт национальной платежной системы «МИР». Владельцам пластика начисляется вознаграждение за покупки по бонусной программе сети АЗС «Роснефть» и «ТНК» «Семейная команда». Другие особенности использования выглядят следующим образом:

• ежегодная плата за обслуживание – 1 200 рублей;
• суточный лимит на снятие по мгновенной карте составляет 150 000 рублей, по карте «МИР» — 500 000 рублей;
• действует льготный срок на бесплатную выдачу средств в устройствах банка – 3 месяца с момента заключения договора;
• проценты от 23,9% годовых;
• кредитный лимит – 1 000 000 рублей.

Начисление бонусов по программе происходит следующим образом:

• за 100 рублей по транзакциям покупок — 1 балл;
• за 100 рублей по покупкам в точках продаж основных партнеров акции «Семейная команда» — 5 баллов.

Использование промокода «БЕЛЫЕ МЕДВЕДИ» при открытии пластика позволит получить скидку 1000 рублей за обслуживание.

Приветственный бонус при операциях на сумму более 1 000 рублей составит 300 баллов. При этом покупка должна быть совершена в срок 2 месяца с даты получение пластика.

Кредитные карты с льготным периодом

Без лишних условий и скрытых комиссий.

• Широкий выбор платёжных систем
• Спецусловия по снятию наличных
• 1,5 балла Урожай за каждые 100 рублей
• бесплатное снятие наличных денежных средств до 3-х месяцев с даты открытия счета
• льготный период кредитования до 55 дней
• Процентная ставка – от 22,9% годовых
• Максимальный кредитный лимит – до 1 000 000 руб.
• Стоимость годового обслуживания – от 300 руб.

Бонусная программа «Урожай»

Программа лояльности «Урожай» от «Россельхозбанка» предполагает получение вознаграждения по операциям покупок по карте. На бонусы возможно приобрести товары из каталога. В акции принимают участие такие тарифные планы, как:

• «Зарплатный»;
• «Зарплатный-РСХБ»;
• «Зарплатный 5+»;
• «Пенсионный»;
• «Персональный»;
• «Путевая карта»;
• «Сервисный»;
• «Капитал».

Владелец может подключить карту к акции следующим образом:

• Самостоятельно в банкомате банка. Для этого необходимо выбрать пункт «Лояльность» и, следуя дальнейшим инструкциям, подключить услугу. В результате клиент должен получить чек и смс-сообщение с ID пользователя. После этого необходимо провести активацию и регистрацию в личном кабинете на сайте rshb.ru.
• При помощи «Интернет банкинга» и «Мобильный банкинга», выбрав пункт меню «Программа лояльности Урожай». Используя временный ID пользователя из полученного смс-сообщения, клиенту необходимо пройти процесс активации и зарегистрироваться в личном кабинете на rshb.ru.

  

• В подразделении финансовой организации необходимо заполнить заявление на подключение. После этого придет смс-сообщение с ID пользователя, с помощью которого необходимо активировать учетную запись в бонусной витрине. После получения временного пароля пользователю следует пройти процесс регистрации на сайте и сменить временный пароль.
• Позвонив в службу поддержки по телефону 8 (800) 200-60-99. После процесса идентификации клиента придет смс-сообщение с ID пользователя, с помощью которого пользователь должен провести активацию и регистрацию на бонусной витрине.

Владелец карты может выбрать подарки на витрине urozhai.rshb.ru. Для доставки товара необходимо указать адрес получения. РСХБ доставит посылку в любую точку России.

Заключение

«Россельхозбанк» — серьезная кредитная организация, зарекомендовавшая себя на финансовом рынке и предлагающая большой спектр услуг. Широкая филиальная сеть и наличие большого количества устройств делают использование пластиковых продуктов удобным и выгодным. Банк имеет круглосуточную службу поддержки держателей, что позволяет оперативно решать возникающие вопросы при использовании пластика.