Обзор карт банка «Открытие»: дебетовые и кредитные карты

Банк «Открытие» включен в перечень системно-значимых кредитных организаций, утвержденный банком России. Филиальная сеть включает в себя более 400 филиалов в 59 регионах страны. Банк работает в разных направлениях: корпоративное, инвестиционное, розничное обслуживание, малый бизнес и Private Banking. Услугами кредитной организации пользуются как юридические, так и физические лица.

«Открытие» выпускает различные карточные продукты для всех категорий населения. В банке клиент может выбрать карту на любой вкус. Существует пластик для путешествий, автолюбителей, пенсионеров. Банк постоянно предлагает собственные акции и специальные предложения, а также все карты участвуют в программах платежных систем МастерКард, Виза и МИР.

Способы оформления карт

Для того чтобы стать владельцем пластика от банка «Открытие», требуется подать заявление на открытие карточного счета. Для этого существуют разные способы:

• Оставить заявку на официальном ресурсе https://www.open.ru/ и выбрать способ получения. Существует бесплатная доставка в 36 городах России.
• Обратиться в отделение кредитного учреждения.
• Позвонить по телефону горячей линии 8 (800) 700-78-77.

После получения карты, ее следует активировать через «Мобильный банкинг» или в подразделении финансовой организации.

Способы управления картой

Для удаленного управления и мониторинга операций по карте банк предлагает удобные сервисы:

• «Интернет-Банк». Процесс регистрации очень прост. Пользователю требуется ввести номер карты и самостоятельно придумать логин и пароль. После входа в систему клиенту предлагается широкий набор возможностей – более 3000 платежей без комиссии, переводы, открытие вкладов с повышенными процентами.
• Мобильные приложения. В первую очередь требуется установка программы на мобильном устройстве. Для регистрации нужно ввести номер карты, код подтверждения из смс-сообщения, указать пароль для входа. Посредством мобильного приложения пользователь может получать всю актуальную информацию по счету, осуществлять платежи и переводы, контролировать расходы, узнавать условия обслуживания.
• Через устройства банка.
• В офисе банка.

По версии «Global Finance» «Мобильный банкинг» от банка «Открытие» признан лучшим в Центральной и Восточной Европе.

Способы пополнения

Положить деньги на карту можно:

• Через cash-inустройства банка «Открытие».
• Через «Интернет-Банк».
• Бесплатно вкассебанка на сумму свыше 30 000 рублей.
• Через сеть ООО НКО «Рапида» («Эльдорадо», «М.Видео», «ТехноШок», «Связной», «Quickpay» и другие), при этом размер комиссии 1%, но минимум 50 рублей. Деньги зачисляются на следующий день.
• Через терминалы «Элекснет» и «Qiwi». Комиссия 1,5%, но минимум 50 рублей.
• Посредством сервиса переводов между картами. Сроки зачисления следует узнавать у банка-эквайера. Размер комиссии необходимо уточнять отдельно.
• Переводом из другого банка.

Дебетовые карты

Дебетовые продукты получили большую популярность среди всех категорий населения. Держатель может совершать оплату по карте в пределах доступного остатка по карточному счету, если не подключена дополнительная опция «овердрафт». По дебетовке можно осуществлять покупки, оплачивать услуги, снимать наличные, делать платежи и переводы.

Банк «Открытие» предлагает большой выбор дебетовых продуктов, отличающихся по функциональным возможностям. Расплачиваясь картами кредитного учреждения, держатели накапливают мили, увеличивают остаток на счете, оплачивают топливо бонусами, получают кэшбэк и баллы от партнеров.

«Смарт-карта»

«Visa Rewards» – это удобный карточный продукт с кэшбэком. Заказать «Смарт-карту» можно только на интернет-ресурсе «Открытия». При выполнении одного из обязательных условий плата за ведение счета за отчетный период не предусмотрена:

• при оплатах в точках продаж (pos-оборот) более чем на 30 000 рублей ежемесячно;
• остаток по карте от 30 000 рублей ежемесячно.

В противном случае, комиссия за обслуживание — 299 рублей. При подключении «СМС-оповещения» в месяц будет взиматься 59 рублей. Ежемесячно более 150 000 рублей снять со «Смарт-карты» не получится. Есть у пластика и некоторые дополнительные возможности:

• бесплатные переводы и платежи через «Интернет-банкинг» и «Мобильный банкинг»;
• пополнение с карт сторонних финансовых организаций без комиссии;
• 7% на остаток по счету;
• кэшбэк 1,5% с каждой покупки;
• кешбэк в промокатегориях — 10%, максимально 2 000 рублей за отчетный период;
• возможность оплаты мобильными устройствами.

Неудивительно, что «Visa Rewards» – один из самых востребованных пластиковых продуктов среди клиентов банка, которые высоко оценивают качество предоставляемых услуг при сравнительно низких тарифах.

Карта «Аэрофлот»

«Аэрофлот» – это отличный продукт для путешественников с выгодными условиями. Оформить пластик удобно на сайте банка, процесс не займет более 5 минут. Карта выпускается только в рублях. Клиенту предлагается два тарифа: «Оптимальный» и «Премиум». Они имеют свои условия обслуживания:

Плата за отчетный период не взимается в случае соответствия критериям бесплатного обслуживания. Для тарифа «Оптимальный» они выглядят следующим образом:

• средний остаток за месяц более 300 000 рублей и ненулевая сумма покупок;
• средний остаток за месяц более 150 000 рублей и покупки от 20 000 рублей;
• зачисления от 50 000 рублей, и ненулевая сумма покупок.

Для тарифа «Премиум» условия несколько выше:

• средний остаток за месяц более 1 000 000 рублей и ненулевая сумма покупок;
• средний остаток за месяц более 600 000 рублей и покупки от 50 000 рублей;
• зачисление от 200 000 рублей, и покупки от 50 000 рублей в месяц.

Клиент «Премиум» дополнительно получает бесплатный трансфер до аэропорта и консьерж-сервис. В рамках обоих тарифов держатели могут совершать бесплатные переводы и платежи и открыть вклад с повышенной процентной ставкой.

По мнению «Loyalty Awards Russia 2017», дебетовая карта Aeroflot от банка «Открытие» – это лучшая карта с накоплением миль на российском рынке.

Информацию о состоянии бонусного счета можно узнать на сайте «Аэрофлот Бонус» www.aeroflot.ru или в контакт-центре авиакомпании. Номер участника программы указан на лицевой стороне карты. Мили можно потратить на следующие нужды:

• приобретение авиабилетов;
• повышение класса обслуживания;
• проживание в отелях и прокат автомобилей;
• благотворительность в рамках проекта «Миля милосердия».

Карта «Travel»

Карта Travel – это пластик с кэшбэком и возможностью оплаты при помощи бонусов билетов любой авиакомпании или гостиницы на travel.open.ru. Это отличное решение для путешественников. Внутри предложения разработано несколько тарифов обслуживания со своими особенностями:

Ежемесячная плата не взимается в случае выполнения условий бесплатного обслуживания. Для тарифа «Базовый» они выглядят так:

• средний остаток более 70 000 рублей и ненулевая сумма покупок;
• средний остаток 50 000 рублей и покупки от 10 000 рублей;
• зачисления от 20 000 рублей, и ненулевая сумма покупок.

Более 200 000 ежемесячно с карты снять не получится. Таков месячный лимит по базовому тарифу.

Для тарифа «Оптимальный» действуют несколько иные условия получения бесплатного обслуживания:

• средний остаток более 300 000 рублей и ненулевая сумма покупок;
• средний остаток более 150 000 рублей и покупки от 20 000 рублей;
• зачисления от 50 000 рублей, и ненулевая сумма покупок.

Клиенту разрешается снять не более 300 000 рублей в месяц. Ограничение распространяется на обналичивание.

Для тарифа «Премиум» предусмотрены наиболее выгодные условия обслуживания. Но для получения бесплатного сервиса нужно выполнить одно из следующих требований:

• средний остаток более 1 000 000 рублей и ненулевая сумма покупок;
• средний остаток более 600 000 рублей и покупки от 50 000 рублей;
• зачисления от 200 000 рублей, и покупки от 50 000 рублей

Максимальный размер по операции снятия наличных по тарифу «Премиум» – 400 000 рублей, но при исполнении одного из «минимальных условий» размер увеличивается до 3 000 000 ежемесячно. В день рождения банк начисляет 10 рублей на бонусный счет за 100 рублей по операциям покупок. Срок составляет 11 дней: 5 дней до и после даты рождения клиента.

Для владельцев карт «Travel» в рамках тарифов «Оптимальный» и «Премиум» банк «Открытие» предлагает специальный вклад с повышенной процентной ставкой до 9% годовых. Это отличная возможность не только сохранить свои деньги, но и преумножить сбережения. Карты по тарифам «Премиум» и «Оптимальный» обладают набором опций:

• начисление на остаток по счету;
• страховка выезжающих за границу;
• консьерж-сервис и правовая поддержка в любое время.

Для тарифа «Премиум» предоставляется персональный менеджер и выделенная телефонная линия, бесплатный трансфер до аэропорта и другие уникальные возможности, недоступные клиентам с более скромными тарифами обслуживания.

Универсальная карта

Универсальная карта от банка «Открытие» – это пластик с кешбэком и возможностью страхования при выезде за границу. Пластик предлагается по трем программам: «Базовая», «Оптимальная», «Премиум». Каждый вариант имеет свои особенности. Чем выше тариф, тем больше привилегий получает клиент.

Ежемесячная плата не рассчитывается в случае выполнения условий бесплатного обслуживания. Для тарифа «Базовый» перечень требований следующий (нужно выполнить хотя бы одно из них):

• средний остаток за месяц более 70 000 рублей и ненулевая сумма покупок;
• средний остаток за месяц более 50 000 рублей и покупки от 10 000 рублей;
• зачисления от 20 000 рублей, и ненулевая сумма покупок.

Более 200 000 рублей ежемесячно с карты снять не получится.

Для тарифа «Оптимальный» условия для получения бесплатного обслуживания выглядят несколько иначе:

• средний остаток за месяц более 300 000 рублей и ненулевая сумма покупок;
• средний остаток за месяц более 150 000 рублей и покупки от 20 000 рублей;
• зачисления от 50 000 рублей, и ненулевая сумма покупок.

Клиенту разрешается снять не более 300 000 рублей в месяц.

Для тарифа «Премиум» бесплатное обслуживание предоставляется в следующих случаях:

• средний остаток за месяц более 1 000 000 рублей и ненулевая сумма покупок;
• средний остаток за месяц более 600 000 рублей и покупки от 50 000 рублей;
• зачисления от 200 000 рублей, и сумма покупок свыше 50 000 рублей

Ежемесячный размер снятия средств по тарифу «Премиум» – 400 000 рублей, но при соответствии одному из «минимальных условий» размер увеличивается до 3 000 000 рублей.

Для держателей универсальных карт «Открытие» предлагается специальный вклад с доходностью до 9% годовых. Платежи и переводы проводятся без комиссии.

Требования к владельцам кредитных карт

Банк выставляет обязательные требования к заемщикам. Держателем кредитного пластика от финансового учреждения «Открытие» могут стать лица, удовлетворяющие следующим условиям:

• гражданство РФ;
• возраст от 21 года до 60 лет;
• наличие постоянной прописки;
• стаж на последнем месте службы более 3-х месяцев.

Пакет документов для оформления кредитных карт

Документы в виде справок, подтверждающих доход заемщика, необязательны. В обязательном порядке требуется паспорт гражданина РФ. К необязательным документам относятся:

• действующий загранпаспорт с отметками о выезде;
• выписки по банковским счетам;
• документ о владении автотранспортом;
• документ, подтверждающий владение недвижимостью;
• справка, подтверждающая доход.

Состав пакета документов может меняться в зависимости от требований банка. Чем больше бумаг предоставит клиент, тем выше будет вероятность одобрения заявки и размер доступного кредитного лимита по карте.

Кредитные карты

Кредитные карты – это хорошая возможность воспользоваться заемными средствами без дополнительного обращения в банк. При погашении задолженности в рамках льготного периода проценты по кредиту не начисляются.

Почти все кредитные карты, кроме премиальных продуктов, оформляются моментально по онлайн-заявке или в офисе по паспорту и одному из трех дополнительных документов. Это может быть заграничный паспорт, свидетельство о регистрации транспортного средства или документы, подтверждающие владение недвижимостью. Банк «Открытие» предлагает целую линейку кредитных продуктов от самых универсальных до привилегированных карт с особыми условиями.

Карта 120 дней

Банк Открытие предлагает кредитную карту 120 дней без % и платежей чтобы жить сейчас.

Условия по карте максимально простые и понятные:

• Получаете кредитный лимит до 120 дней льготного периода
• Карта оформляется без комиссии за снятие наличных в банкоматах
• Процентная ставка по карте от 13.9% годовых
• Кредитный лимит до 500 000 рублей
• 10% кэшбэка при расчете картой

Заключение

Пластиковые продукты банка «Открытие» — хороший способ экономить, совершая покупки, с возможностью отслеживать расходы. Развитая филиальная сеть, наличие устройств самообслуживания делает процесс применения карт удобным и простым. Использование новых технологий и большая партнерская сеть позволяют банку оказывать качественные и современные услуги населению. Банк заботиться о своих клиентах и оказывает консультационную помощь в круглосуточном режиме.