Дебетовые и кредитные карты Новикомбанка

«АКБ «Новикомбанк» — это специализированное коммерческое финансовое учреждение, которое ведет свою деятельность с 1993 года. Банк занимается в основном обслуживанием и кредитованием корпоративных клиентов, также проводит валютные операции.

На данный момент кредитная организация входит в ТОП-40 крупнейших банков России. Для частных лиц финансовое учреждение предлагает кредитование, выпуск и сопровождение пластиковых карт, срочные вклады, сейфовые ячейки. Банк является участником системы страхования вкладов.

Сеть устройств кредитного учреждения насчитывает 30 банкоматов для свободного доступа и 31 терминала, расположенных на территории предприятий. Банк предлагает различные дебетовые и кредитные карты для физических лиц с разными условиями. Кредитная организация выпускает пластиковые карты платежных систем МИР, NCC, MasterCard и Visa.

Способы оформления карт

Для выпуска банковской карты клиенту следует обратиться в филиал кредитного учреждения или оформить заявку удаленно через официальный сайт. В электронной форме следует указать тип продукта и другие обязательные данные.

После получения заявления от клиента банк, в случае одобрения, начинает процесс выпуска пластиковой карты, который может занять до 5-ти дней. И после того, как карту можно будет получить, сотрудник банк свяжется с клиентом и уведомит об этом.

Активация карты

Пластик выдается клиенту в офисе банка, при этом по карте сразу можно совершать любые операции. Дополнительных действий со стороны держателя карты не требуется.

Как пользоваться своей картой

Оформив пластиковую карту от «Новикомбанка», клиент может пользоваться ей для оплаты товаров и услуг, снятия наличных, совершения платежей и переводов и расчетов в сети Интернет. При этом важно соблюдать правила по безопасному использованию банковских карт с целью предотвращения возможных финансовых потерь в случае получения доступа к карте и ее реквизитам мошенников. В случае утери карты ее следует немедленно заблокировать, обратившись в филиал или службу поддержки «Новикомбанка» по телефону 8-800-250-70-07.

Также клиентам доступны различные информационные сервисы для удаленного обслуживания карточного счета «Новикомбанк Онлайн». Для подключения к системе следует пройти процесс регистрации на сайте банка.

Преимущества использования сервиса «Интернет-Банк»:

• Просмотр актуальной информации по счету.
• Бесплатное подключение.
• Оформление заявок на карты и кредиты.
• Блокировка/разблокировка карты, подключение смс-сервиса.
• Открытие вкладов.
• Оплата услуг и переводы.
• Внутренние и внешние банковские переводы.
• Переводы с карты на карту.

Способы пополнения

Внести денежные средства на карточный счет можно наличным и безналичным способом:

• Через устройства с функцией приема наличных.
• В кассе «Новикомбанка».
• Онлайн-переводом с карты на карту.
• Внешним переводом из другой кредитной организации.
• С электронных кошельков.
• Через операторов мобильной связи.
• С помощью «Интернет-Банка».

Существуют и другие способы пополнения, но при этом важно знать размер комиссии, взимаемой при переводе.

Дебетовые карты

В настоящее время трудно представить нашу жизнь без использования расчетных карт. Применения дебетовки позволяет не использовать наличные при расчетах, тем самым экономя время на проведение операций. Расходовать средства можно в пределах доступного остатке по счету. В противном случае возникнет неразрешенный овердрафт, по которому будут рассчитываться повышенные проценты. «Новикомбанк» предлагает несколько вариантов дебетовых карт для разных потребностей пользователей.

Доходная карта NOVIKOMCARD

Дебетовая доходная карта с дополнительными возможностями и высоким статусом. По выбору клиента может быть выпущена одна из карт, с разной платой за годовое сопровождение:

• MasterCard Gold – 1200 руб.,
• МИР Премиальная – 2000 руб.

Срок изготовления пластика 5-7 рабочих дней.

Самым главным преимуществом использования карты является начисление 5,4% годовых на остаток независимо от ее размера. При этом пользоваться средствами можно без потери процентов. Выплата начисленных процентов осуществляется каждый месяц.

При снятии средств в устройствах «Новикомбанка» плата не взимается. А при получении наличных в чужих банкоматах будет браться 0,5% от суммы транзакции.

Пополнить карточный счет через сторонние устройства можно бесплатно.

Дополнительные возможности:

• Страхование в зарубежных поездках.
• Служба поддержки MasterCard в режиме 24/7.
• Акции от ПС MasterCard.

СМС-пакет предоставляется всем клиентам бесплатно, так же как и сервисы ДБО.

Карта NCC|UC

Платежная система NCC (National Credit Cards) представлена в 1993 году в городе Тольятти ЗАО «Национальные кредитные карточки». К возможностям ПС NCC можно отнести проведение безналичных расчетов в торговых точках. На текущий момент владельцы карт могут пользоваться всеми услугами по карте в сети NCC и снимать наличные деньги во всей сети обслуживания Union Card на территории РФ, Украины, Белоруссии, Кыргызстана.

«Новикомбанк» является участником системы NCC. Поэтому, имея такую карту, клиенты получают следующие возможности:

• Оплата услуг через Интернет или устройства.
• Оплата в магазинах, аптеках, АЗС без комиссии.
• Пополнение электронных кошельков.
• Погашение займов.

Плата за годовое обслуживание взимается согласно тарифному плану. Важно, что в рамках зарплатных проектов, тарифы устанавливаются для каждой организации индивидуально.

Выдача наличных в устройствах производится без комиссии. Пополнение счета также бесплатное. Использовать пластик получится лишь в тех устройствах, где он принимается.

Клиентам доступны сервисы «Интернет-Банк» и «СМС-информирование».

Мир Классическая, Премиальная

«Новикомбанк» предлагает карты национальной платежной системы разных видов: классическая и премиальная. Отличаются они набором возможностей и стоимостью обслуживания. Использовать такие карты можно исключительно на территории РФ. Условия обслуживания по каждой из карт:

По премиальной карте «Новикомбанк» начисляет проценты на остаток: 6% годовых.

Все клиенты участвуют в акциях от ПС МИР.

Для совершения стандартных расчетных операций больше подойдет классическая карта с невысокой стоимостью сопровождения. Премиальные продукты рассчитаны на состоятельных клиентов.

Visa Classic/MasterCard Standard

Одними из самых популярных карточных продуктов являются классические международные пластиковые карты ПС Виза и МастерКард. Стандартная дебетовка сочетает в себе основные достоинства: невысокую плату за обслуживание и оптимальный набор возможностей.

Пластик выпускается в течение 5-ти дней сроком на 3 года. Карточный счет может быть открыт в рублях, долларах США или евро.

Плата за год использования карты составит 750 рублей.

В случае необходимости клиент всегда может снять наличные денежные средства в банкоматах «Новикомбанка» бесплатно. В чужих устройствах плата составит 0,5% от суммы транзакции. Для клиентов, получивших карты в рамках зарплатного проекта, снятие наличных бесплатно в любых терминалах независимо от их принадлежности к той или иной кредитной организации.

СМС-сервис предоставляется за 30 рублей ежемесячно. «Новикомбанк Онлайн» доступен всем держателям.

Дополнительные опции для держателей:

• Поддержка технологии бесконтактной оплаты.
• Страховка при выезде за границу.
• Программы Mastercard «Бесценные Города» и «Путешествуй с Visa».

Дебетовая карта Visa Infinite

Самая престижная дебетовая карта в линейке «Новикомбанка». Данный продукт предназначен для самых требовательных клиентов. Владельцам премиальных карт предоставляется высокий уровень сервиса в любой точке мира. Однако, плата за сопровождение такой карты достаточно высокая, 15 тыс. руб. в год. Срок действия пластика 3 года. Валюта счета может быть любой: рубли, доллары США или евро.

В случае необходимости клиент всегда может снять наличные денежные средства в банкоматах «Новикомбанка» бесплатно. В чужих устройствах плата составит 0,5% от суммы транзакции.

Смс-оповещение по карточным операциям подключается бесплатно. Для контроля расходов и удаленного управления финансами доступен сервис «Интернет-Банк».

Преимущества использования Visa Infinite:

• Расширенная страховка при поездках за границу до 1 млн. долларов США.
• Возможность бесконтактной оплаты.
• Круглосуточный «Консьерж-сервис».
• Медицинская и консультационная помощь за рубежом.
• Программы «Защита покупок» и «Расширенная гарантия».
• Бесплатные билеты на выставки.
• Дополнительные скидки от партнеров.
• Программа «Путешествуй с Visa».
• Бесплатная карта Priority Pass для посещения ВИП-зон аэропортов.
• Бесплатный выпуск дополнительных карт различных категорий.

Требования к держателям кредитных карт

Оформить заявку на получение кредитной карты могут граждане РФ в возрасте от 21 до 60 лет (для мужчин) и от 21 до 55 лет (для женщин). При этом обязательными требованиями для заемщиков являются:

• Наличие постоянной или временной прописки в регионе присутствия банка.
• Общий трудовой стаж не менее года.
• Стаж на текущем месте службы от 3-х месяцев.

Документы для получения кредитной карты

Чтобы оформить кредитку от «Новикомбанка» заемщику следует предоставить следующие документы:

• Паспорт,
• Документ, подтверждающий доход:
  • 2-НДФЛ,
  • справка по форме банка.

Банк имеет право запросить дополнительные документы при необходимости.

Кредитные карты

Кредитки совмещают в себе возможности средства расчетов и использования займа. При этом кредитная линия является возобновляемой, то есть клиент, погасив задолженность, может заново использовать кредитный лимит. Максимальный размер займа зависит от типа кредитки и решения банка. Важно, что в течение льготного периода можно пользоваться кредитными средствами совершенно бесплатно. «Новикомбанк» устанавливает беспроцентный срок до 56 дней. Однако, данное условие распространяется не на все карточные операции. Ниже представлены условия по кредитным картам от «Новикомбанка».

Visa Classic/MasterCard Standard

Классическая кредитная карта от ПС Виза и МастерКард, которая является одной из самых востребованных в настоящий момент. По кредитке можно расплачиваться в торговых точках и снимать наличные. При этом это можно делать, как за счет собственных, так и заемных средств.

Плата за годовое сопровождение составит 750 рублей.

Условия по кредиту:

• Лимит кредитования: от 15 тыс. руб. до трех окладов.
• Проценты: от 24% (для зарплатных проектов от 20 до 24%).
• Беспроцентный срок: 56 дней.

За торговые транзакции комиссия не взимается, а вот снятие наличных будет платным. В устройствах банка плата составит 2% (мин. 200 руб.), а чужих банкоматах – 4% (мин. 200 руб.).

«Новикомбанк» устанавливает лимиты на снятие средств:

• до 10 000 рублей в сутки,
• до 50 000 рублей ежемесячно.

Сервис смс-оповещение о совершенных операциях предоставляется за 45 рублей ежемесячно. «Новикомбанк-Онлайн» доступен всем держателям после регистрации в системе.

Дополнительные возможности стандартных пластиковых карт:

• Поддержка бесконтактных платежей.
• Страхование при выезде за границу.
• Участие в программах Mastercard «Бесценные Города» и «Путешествуй с Visa».

Visa Gold/MasterCard Gold

Премиальные золотые пластиковые карты СП МастерКард и Виза с множеством возможностей, как в России, так и за границей.

Комиссия за годовое использование пластика: 3000 рублей.

Условия по кредиту:

• Кредитный лимит: от 50 тыс. руб. до трех окладов.
• Проценты: от 24% (для зарплатных проектов от 20 до 24%).
• Беспроцентный срок: 56 дней. В рамках льготного периода проценты по использованию заемных средств не начисляются.

За торговые транзакции комиссия не взимается, а вот снятие наличных будет платным. В устройствах банка плата составит 2% (мин. 200 руб.), а чужих банкоматах – 4% (мин. 200 руб.).

«Новикомбанк» устанавливает ограничения на снятие средств:

• не более 25 000 рублей в сутки,
• не более 100 000 рублей в месяц.

Дополнительные опции по золотым картам:

• Поддержка бесконтактной оплаты.
• Страховка выезжающих за границу.
• Медицинская помощь.
• Юридическая поддержка.
• Дополнительные скидки от партнеров.
• Участие в программах Mastercard «Бесценные Города» и «Путешествуй с Visa».

Visa Platinum/MasterCard Platinum

Премиальные карты от ПС МастерКард и Виза с высоким качеством обслуживания. Эти кредитки отлично подходят тем, кто часто путешествует. При этом за использование карты придется платить 8500 рублей в год.

Условия по кредиту:

• Кредитный лимит: от 500 тыс. руб. до трех окладов.
• Проценты: от 24% (для зарплатных проектов от 20 до 24%).
• Беспроцентный срок: 56 дней.

Льготный период распространяется на торговые операции и снятие наличных.

Клиент должен платить каждый месяц минимальный платеж в размере не менее 5% от размера задолженности и начисленные проценты.

За торговые транзакции комиссия не берется, а вот снятие наличных будет платным. В устройствах банка плата составит 2% (мин. 200 руб.), а сторонних банкоматах – 4% (мин. 200 руб.).

«Новикомбанк» устанавливает лимиты на получение средств:

• до 25 000 рублей в день,
• до 100 000 рублей в месяц.

По платиновым продуктам доступны следующие дополнительные опции:

• Страхование владельца карты и его семьи при выезде за границу.
• Медицинская помощь.
• Юридическая поддержка.
• Программа «Защита покупок» и «Расширенная гарантия».
• Бесплатные билеты на мероприятия.
• Специальные предложения и скидки от партнеров
• Программа Mastercard «Бесценные Города» и «Путешествуй с Visa».
• Карта Priority Pass для доступа в VIP-залы аэропортов по всему миру.
• Выпуск дополнительных карт разных категорий.
• Возможность бесконтактной оплаты.
• Круглосуточный консьерж-сервис.
• Бесплатное смс-информирование по счету.
• «Интернет Банк» предоставляется всем держателям.

Visa Infinite

Кредитка от ПС Виза самая дорогая в обслуживании, но с максимальным набором услуг. Позволить такую карту могут только обеспеченные клиенты, которые готовы платить 20 тыс. руб. в год за сервис и качество услуг по всему миру.

Условия по кредиту:

• Кредитный лимит: от 750 тыс. руб. до трех окладов.
• Проценты: от 22% (для зарплатных проектов от 20 до 24%).
• Беспроцентный срок: 56 дней.

Льготный период распространяется на торговые операции и снятие средств.

Клиент должен платить каждый месяц минимальный платеж в размере не менее 5% от размера задолженности и начисленные проценты.

За торговые транзакции комиссия не берется, а вот снятие наличных будет платным. В устройствах банка плата составит 2% (мин. 200 руб.), а сторонних банкоматах – 4% (мин. 200 руб.).

«Новикомбанк» вводит лимиты на получение средств:

• до 25 000 рублей в день,
• до 100 000 рублей в месяц.

Оповещение на мобильный телефон по совершенным транзакциям бесплатно. Сервисы ДБО доступны клиентам в круглосуточном режиме.

Дополнительные преимущества:

• Страховка за границей с максимальной суммой покрытия.
• «Консьерж-сервис» в режиме 24/7.
• Медицинская и юридическая помощь.
• Программы «Защита покупок» и «Расширенная гарантия».
• Бесплатные входные билеты на мероприятия и концерты.
• Дополнительные скидки и бонусы от партнеров.
• Priority Pass для посещения VIP-зон аэропортов в сопровождении 4-х лиц.
• Возможность оплаты покупок по бесконтактной технологии.
• Возможен выпуск дополнительных карт.

МИР Премиальная

Современная кредитка НПС МИР высокого уровня, отвечающая всем требованиям, предъявляемым к банковским картам. Клиенту такая карта обойдется 2000 рублей ежегодно.

Кредитные условия:

• Кредитный лимит: от 500 тыс. руб. до трех окладов.
• Проценты: 24% (для зарплатных проектов от 20 до 24%).
• Беспроцентный срок: 56 дней. В рамках льготного периода проценты по займу не рассчитываются. При этом он распространяется на операции покупок и снятия наличных.
• Минимальный платеж: 5% от долга, дополнительно оплачиваются начисленные проценты.

За торговые транзакции комиссия не берется, а вот снятие наличных будет платным. В устройствах банка плата составит 2% (мин. 200 руб.), а сторонних банкоматах – 4% (мин. 200 руб.).

«Новикомбанк» устанавливает лимиты на получение средств:

• до 25 000 рублей в день,
• до 100 000 рублей в месяц.

Смс-сервис подключается всем держателям бесплатно. Также любой клиент может пользоваться системой «Интернет-Банкинг».

Важно, что использование пластика такого вида возможно лишь в России. При этом соблюдаются все стандарты безопасных расчетов, как со стороны ПС, так и кредитной организации. При совершении операций в сети интернет используется технология 3DSecure, что позволяет избежать мошенничества. Также все карты оснащены чипом для безопасных расчетов в торговых точках.

НПС МИР вводит новые и выгодные программы для держателей, в рамках которых клиенты могут получать скидки и подарки.

Заключение

«Новикомбанк» предлагает большое число пластиковых дебетовых и кредитных карт, при этом условия по их использованию весьма выгодны. При этом важно отметить отсутствие развитой филиальной и банкоматной сети, что делает процесс использования карт менее удобным. Однако в рамках зарплатных проектов получение карты от «Новикомбанка» может быть весьма выгодным.