Дебетовые и кредитные карты банка Зенит

ПАО «Банк Зенит» — это крупное финансовое учреждение, которое ориентируется на обслуживание крупных компаний и состоятельных частных клиентов. Основное отделение банка находится в Москве. Кредитная организация имеет восемь филиалов и множество дополнительных офисов. Банк имеет собственную банкоматную сеть, включающую более 260 устройств, и входит в партнерскую сеть с более, чем 900 устройствами. «Банк Зенит» предлагает обслуживание для корпоративных клиентов и различные услуги для физических лиц: ипотека, автокредиты, вклады, сейфовые ячейки и банковские карты.

Способы оформления карт

Оформить пластик можно в офисе «Банка Зенит» при личном обращении. При невозможности посетить подразделение банка можно оставить заявку на интернет-ресурсе финансовой организации. Для этого следует зайти на сайт, войти в раздел «Карты», выбрать продукт и нажать на кнопку «Оставить заявку». После этого в открывшейся форме потребуется ввести данные и нажать «Отправить».

Представитель банка свяжется с клиентом для уточнения деталей и способа получения пластика.

Активация карты

Перед использованием карты, ее следует предварительно активировать, иначе не получится совершать операции в торговых точках. Активацию можно сделать самостоятельно в устройстве банка при совершении любой операции с вводом PIN-кода: запрос баланса или снятие наличных.

Есть альтернативный вариант для активации пластика: обращение по телефону службы поддержки 8-800-500-66-77.

Как пользоваться своей картой

Получив пластик от «Банка Зенит», клиент может совершать стандартные расчетные операции в торговых точках, получать наличные и оплачивать покупки в сети Интернет. При использовании кредитки или дебетовки, пользователь должен соблюдать меры безопасности для предотвращения возможности несанкционированного доступа к карте или ее реквизитам. При подозрении на мошенничество держатель должен сразу карту заблокировать.

В современных условиях обойтись без сервисов удаленного обслуживания практически невозможно. Поэтому «Банк Зенит» предлагает своим клиентам:

• Банк-клиент «Зенит Онлайн»,
• «Мобильный банк».

Для подключения «Зенит Онлайн» нужно пройти процесс регистрации в системе, указав номер действующей карты, и получить учетные данные для входа:

Возможности использования «Зенит Онлайн»:

• Открытие и просмотр информации по вкладам.
• Заявка на выпуск карты.
• Получение актуальной информации по счету.
• Платежи и переводы.
• Оплата услуг ЖКХ, интернета, мобильной связи и другие.
• Подключение дополнительных сервисов.
• Установка индивидуальных лимитов.

Способы пополнения

«Банк Зенит» предлагает два основных способа пополнения карт:

1. наличными,
2. переводом.

Внести наличные на карточный счет можно:

• через устройства «Банка Зенит», «БИНБАНКА», «МКБ»,
• в кассе банка,
• через терминалы «Элекснет».

Переводы денежных средств можно совершить:

• через «Онлайн-Банк»,
• через сервисы переводов,
• внутренним и внешним банковским переводом,
• через сервис «Золотая Корона».

Дебетовые карты

Расчетные карты – это отличный способ оплаты товаров и услуг без использования наличных. Расходовать средства можно в пределах доступного остатка по счету. Карточный счет используется для хранения и приумножения средств. Оформить дебетовку просто, достаточно предоставить паспорт, заполнить заявление и получить карту. «Банк Зенит» входит в систему страхования вкладов, поэтому карточные счета клиентов застрахованы. Обзор карт от кредитной организации представлен далее.

Дебетовая карта «Доходный остаток»

Расчетная карта ПС MasterCard с дополнительным доходом. Карточный счет открывается в рублях. Выпуск пластика осуществляется в течение 7-ми дней с даты подачи заявления. Пользоваться картой клиенты могут в любом устройстве со знаком MasterCard. Годовая плата за сопровождение пластика первый год не взимается, а далее составит 600 рублей.

«Банк Зенит» рассчитывает проценты на остаток по счету при сумме торговых операций за месяц от 5000 рублей:

• 7% на остаток от 0,01 до 300 000 рублей,
• 3% на остаток от 300 000,01 рублей.

СМС-сервис первые два месяца предоставляется бесплатно, далее плата составит 59 рублей ежемесячно.

При необходимости получения наличных посредством банкомата, банк рассчитывает комиссию:

• в устройствах «Банка Зенит» и партнеров:
• до 400 тыс. руб. в месяц — бесплатно,
• свыше 400 тыс. руб. -3% с превышающей суммы,
• в устройствах других банков:
• до 2-х раз на сумму до 50 тыс. руб. – бесплатно,
• более 2-х раз или при сумме превышающей 50 тыс. руб. – 1% (но не менее 100 руб.).

Ежемесячный лимит на получение средств в любых устройствах: 1,5 млн. руб.

По карте доступна технология бесконтактных платежей.

Дополнительные привилегии от ПС:

• Программы привилегий Mastercard.
• Программа «Бесценные Города».

Дебетовая «АВТОКАРТА» Platinum

Дебетовка «АВТОКАРТА» от ПС Visa предназначена для автолюбителей. Банк выпускает пластик в течение 7-ми дней с момента подачи заявления. Ежемесячное обслуживание по карте обойдется ее владельцу 249 рублей, но при выполнении минимальных требований плата не взимается:

• сумма торговых операций от 30 тыс. руб. ежемесячно.

При необходимости получения наличных в терминале банк рассчитывает комиссию:

• в банкоматах «Банка Зенит» и партнерской сети:
• до 700 тыс. руб. в месяц,
• свыше 700 тыс. руб. -3% с превышающей суммы,
• в устройствах других банков:
• до 2-х раз на сумму до 50 тыс. руб. – бесплатно,
• более 2-х раз или при сумме превышающей 50 тыс. руб. – 1% (но не менее 100 руб.).

Ежемесячный лимит на получение средств в любых устройствах: 3,5 млн. руб.

«Банк Зенит» рассчитывает кешбэк при ежемесячной сумме торговых операций от 30 тыс. руб.:

• в категории «Авто»:
  • 10% — на АЗС и магазинах «Татнефть»,
  • 5% — у других топливных операторов,
• 1,5% — в прочих категориях.

Максимальная сумма возврата не может превышать 5000 рублей за период.

«SMS-пакет» доступен за 59 рублей ежемесячно (первые два месяца бесплатно).

Дополнительные возможности для держателей «АВТОКАРТЫ»:

• Медицинская и юридическая помощь за границей.
• Экстренная выдача наличных за границей.
• Страхование покупок.
• Расширенная гарантия на технику.
• Специальные предложения от магазинов-партнеров.

Дебетовая карта с кэшбэком

Расчетная карта ПС MasterCard с высоким кэшбэком. Выпуск именного пластика может занимать до 7-ми рабочих дней.

Ежемесячная плата за использование карты составит 199 рублей, но при совершении торговых операций на сумму от 20 тыс. руб. за период не взимается.

«Банк Зенит» рассчитывает проценты на остаток по счету при сумме торговых транзакций за месяц от 5000 рублей:

• 6% на остаток от 0,01 до 150 000 рублей,
• 3% на остаток от 150 000,01 рублей.

При необходимости получения наличных в банкомате кредитная организация берет комиссию:

• в устройствах «Банка Зенит» и партнеров:
• до 700 тыс. руб. в месяц — бесплатно,
• свыше 700 тыс. руб. -3% с превышающей суммы,
• в устройствах других банков — 1% (но не менее 100 руб.).

Ежемесячный лимит на получение средств во всех терминалах: 1,5 млн. руб.

Плата за «SMS-пакет» не берется первые два месяца, далее – 59 рублей в месяц.

Преимущества для владельцев карт с кешбэком:

• Медицинская страховка за рубежом на сумму до 30 000 евро.
• Медицинская и юридическая помощь за границей.
• Программа «Бесценные Города».

По пластику можно оплачивать покупки по бесконтактной технологии.

Дебетовая карта UnionPay Platinum

Расчетная премиальная карта известной китайской ПС UnionPay. Пластик выпускается сроком на 5 лет. Карточный счет может быть открыт в рублях, долларах или евро. Обслуживание карты обойдется ее владельцу недешево: 6000 рублей в год.

Начисление процентов на остаток на карте не предусмотрено тарифами банка.

Клиент может пользоваться сервисами ДБО бесплатно. Также и услуга смс-инфо предоставляется без взимания комиссии.

По карте доступна бесконтактная оплата.

Для безопасных расчетов в сети Интернет используется технология 3DSecure, по которой пользователь получает одноразовый пароль для подтверждения платежа.

К пластику может быть выпущена карта Priority Pass, предоставляющая доступ в VIP-залы аэропортов. Дополнительным преимуществом пластика UnionPay Platinum является возможность самостоятельной установки PIN-кода пользователем.

Дебетовая карта «Инициатива»

Расчетная золотая карта от ПС MasterCard предназначена для отчислений в Негосударственный пенсионный фонд. Для оформления карты необходимо предоставить заключённый с Национальным негосударственным пенсионным фондом (ННПФ) договор негосударственного пенсионного обеспечения по программе «Инициатива+». Сумма, ежедневно перечисляемая Банком в Национальный НПФ на выбор клиента:

• 1% от суммы расходов в день (до 1000 рублей с одной операции);
• 3% от суммы расходов в день (до 1000 рублей с одной операции);
• 5% от суммы расходов в день (до 1000 рублей с одной операции) .

Комиссия за обслуживание не взимается.

При необходимости получения наличных через банкомат банк берет комиссию:

• в устройствах «Банка Зенит» и партнеров:
• до 500 тыс. руб. в месяц — бесплатно,
• свыше 500 тыс. руб. -3% с превышающей суммы,
• в устройствах других банков — 1% (но минимум 90 руб.).

Ежемесячный лимит на снятие средств в любых устройствах: 3,5 млн. руб.

Комиссия за пополнение карточного счета рассчитывается следующим образом:

• в устройствах «Зенит Банка» и партнеров – не взимается,
• в устройствах «МКБ»:
  • если сумма зачислений до 300 тыс. руб. – не взимается,
  • свыше 300 тыс. руб. – 3% от суммы превышения,
• в устройствах «БИНБАНКА»:
  • если сумма зачислений до 300 тыс. руб. – не взимается,
  • свыше 300 тыс. руб. – 3% от суммы превышения.

Услуга «СМС-информирование» предоставляется бесплатно всем владельцам карт.

Дополнительные привилегии от ПС:

• Программы привилегий Mastercard.
• Программа «Бесценные Города».

Требования к держателям кредитных карт

«Банк Зенит» предъявляет следующие обязательные требования к заемщикам:

• Гражданство РФ,
• Постоянная регистрация в регионе пребывания банка,
• Наличие постоянного дохода.

Документы для получения кредитной карты

Для оформления кредитки от «Банка Зенит» с лимитом кредитования до 100 тыс. руб. потребуется только паспорт.

Для получения кредитной карты с лимитом от 100 тыс. руб. до 150 тыс. руб. необходимо:

• Паспорт,
• Один из документов: загранпаспорт, СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение;
• справка по форме 2-НДФЛ за последние полгода.

Для кредитки с лимитом от 150 тыс. рублей дополнительно потребуется копия трудовой книжки.

Кредитные карты

Кредитные карты – это удобный способ получения возобновляемой кредитной линии на длительный срок. Клиент может использовать кредитку как обычную расчетную карту, но, в случае необходимости, тратить заемные средства. Размер утвержденного лимита кредитования зависит от наличия всех необходимых документов, которые должен предоставить заемщик. В рамках беспроцентного срока проценты по займу не рассчитываются и клиент, своевременно погашая задолженность, может пользоваться кредитными средствами бесплатно. Обзор кредиток от «Банка Зенит» представлен ниже.

Кредитная «АВТОКАРТА» Platinum

Кредитка ПС Visa с кешбэком при проведении операций на АЗС и дополнительными привилегиями для клиентов «Банка Зенит». Выглядит она также, как и дебетовая карта этого типа.

Плата за использование пластика составляет 249 рублей ежемесячно, но при выполнении нижеперечисленных требований не берется:

• торговые операции от 30 тыс. руб. за месяц.

При совершении торговых операций по карте банк начисляет кешбэк:

• 10% по операциям на АЗС «Татнефть»,
• 5% по операциям на прочих АЗС, оплаты парковок, платных дорог, на автомойках,
• 1,5% по прочим покупкам,
• скидка 3% на АЗС «Татнефть».

Условия по предоставлению кредита:

• лимит кредитования: до 1 млн. руб.,
• беспроцентный срок: 50 дней,
• процент: 26% годовых, при превышении лимита: 50%,
• минимальный платеж: 3% от суммы долга.

При необходимости владелец пластика может снять как собственные средства, так и заемные. При этом установлены следующие виды комиссий:

Плата за «SMS-пакет» составляет 59 рублей.

Дополнительный пластик к карточному счету выпускается бесплатно.

Преимущества для держателей карт:

• Медицинская и юридическая помощь за границей.
• Выдача наличных за границей.
• Страхование и расширенная гарантия на приобретаемые товары.
• Специальные предложения.

Кредитная «АВТОКАРТА» Gold

Золотая кредитка для автомобилистов с возможностью получения кэшбэка при совершении операций на АЗС.

• 7% за покупки на АЗС «Татнефть»,
• 5% за операции на прочих АЗС, оплату парковки, платных дорог, автомойки,
• 1% по прочим покупкам,
• скидка 3% при операциях на АЗС «Татнефть».

«Банк Зенит» устанавливает максимальный размер возврата: 3 000 рублей.

За обслуживание пластика банк рассчитывает ежемесячную комиссию 99 рублей. Но при торговом обороте по карте от 10 тыс. руб. плата не берется.

Условия по кредиту:

• лимит кредитования: до 300 тыс. руб.,
• беспроцентный срок: 50 дней,
• процент: 26% годовых, при превышении лимита: 50%,
• минимальный платеж: 3% от суммы долга.

По кредитке клиент может снимать заемные и собственные средства. По подобным операциям банк берет комиссию:

Плата за «SMS-пакет» составляет 59 рублей, первые два месяца услуга предоставляется бесплатно.

Дополнительные преимущества:

• Медицинская и юридическая помощь в поездках за границу.
• Выдача наличных при необходимости за границей.
• Спецпредложения.

Данная карта отлично сочетает в себе невысокую плату за обслуживание и все преимущества пластика для автомобилиста.

Кредитная карта с кэшбэком

Кредитка ПС MasterCard с повышенным кэшбэком в специальных категориях. Использование пластика обойдется его владельцу 149 рублей ежемесячно, но при совершении транзакций в точках продаж от 20 тыс. руб. плата списываться не будет.

«Банк Зенит» начисляет повышенный кэшбек 10% за операции в категории «Развлечения».

Условия по предоставлению кредиту:

• лимит кредитования: до 1 млн. руб.,
• беспроцентный срок: 50 дней,
• процент: 26% годовых, при превышении лимита: 50%,
• минимальный платеж: 3% от суммы долга.

По кредитке клиент может снимать заемные и собственные средства. По подобным операциям банк взимает комиссию:

Комиссия за «SMS-пакет» составляет 59 рублей, первые два месяца услуга предоставляется бесплатно.

Преимущества от ПС MasterCard и «Зенит Банка»:

• Медицинская страховка при поездках за границей.
• Медицинская и юридическая помощь за границей.
• Карта Priority Pass бесплатного безлимитного посещения VIP-залов.
• Программа «Бесценные Города».

Карта отлично подойдет тем, кто имеет большие расходы в категории «Развлечения».

Кредитная карта Mastercard Platinum

Кредитка MasterCard c большим лимитом кредитования и бесплатным годовым сопровождением. Карточный счет может быть открыт в рублях, долларах или евро, на усмотрение клиента.

Условия по кредиту:

• лимит кредитования: до 1 000 000 руб.,
• беспроцентный срок: 50 дней,
• процент: от 17% годовых,
• минимальный платеж: 3% от суммы долга.

Владелец кредитки может снимать заемные и собственные средства. По таким транзакциям банк снимает комиссию:

Преимущества пластика, предоставляемые ПС МастерКард и «Банком Зенит»:

• Поддержка технологии бесконтактной оплаты.
• Бесплатное смс-оповещение по совершенным транзакциям.

• Медицинская помощь и страхование при выезде за границу.
• Юридическая поддержка за рубежом.
• Priority Pass бесплатного безлимитного посещения VIP-залов.
• Программа «Бесценные Города».

Весьма выгодная кредитная карта, которая больше подойдет для деловых лиц, которые часто совершают поездки за границу.

Кредитная карта iGlobe

Специальная кредитка для тех, кто часто отдыхает за границей и пользуется сервисом www.iglobe.ru для заказа туристических услуг. iGlobe.ru – это крупный интернет-сервис, который позволяет бронировать гостиницы и авто, оплачивать страховку и другие услуги. С 2011 года действует бонусная программ, к рамках которой можно копить мили за оплату товаров на сайте. «Банк Зенит» выступает партнером данной программы. Финансовое учреждение начисляет 1 милю за 30 рублей.

Плата за годовое сопровождение карты составляет 1000 рублей.
Условия по кредиту:

• лимит кредитования: до 1 000 000 руб.,
• беспроцентный срок: 50 дней,
• процент: от 17% годовых,
• минимальный платеж: 3% от суммы долга.

СМС-оповещение по карточному счету предоставляется бесплатно.

Дополнительные преимущества для владельцев «Карты путешествий»:

• Юридическая и медицинская помощь за границей.
• Priority Pass для безлимитного доступа в ВИП-зоны.
• При утере карты за границей возможна экстренная выдача до 5000 долларов США.
• Страхование покупок и расширенная гарантия.
• Программа Visa Premium.
• Возможность бесконтактной оплаты.
• Смс-информирование предоставляется бесплатно.

Заключение

«Банк Зенит» имеет широкую линейку пластиковых продуктов: от классических до привилегированных. Банк старается предлагать клиентам наиболее актуальные и востребованные решения. Кредитная организация имеет выгодные условия по использованию пластика и стремится привлекать новых клиентов. Круглосуточная служба поддержки позволяет быстро решать проблемы, возникающие при использовании банковских карт, выпускаемых «Банком Зенит».