«МТС-Банк» — это универсальный коммерческий банк, который входит в число крупнейших финансовых учреждений РФ. Кредитное учреждение занимается кредитованием, РКО, проводит операции с ценными бумагами, принимает вклады населения и выпускает пластиковые карты. В настоящее время представительства банка располагаются в 42 регионах России. Финансовая организация является участником системы страхования вкладов. Банк выпускает пластиковые карты ведущих платежных систем Visa и MasterCard. Пластик оснащен чипом для проведения безопасных операций в сфере торговли. «МТС-Банк» предлагает множество тематических карт, которые ориентированы на разные категории пользователей.
- Как выбрать карту
- Способы оформления карт
- Активация карты
- Как пользоваться своей картой
- Преимущества «Интернет-Банка» и «Мобильного банка»
- Преимущества интерактивного смс-сервиса
- Особенности использования «Информационного центра»
- Способы пополнения
- Дебетовые карты
- «МТС Деньги Weekend»
- «МТС Деньги Premium»
- Карта МИР
- Виртуальная карта «МТС Деньги»
- Виртуальная карта
- Требования к держателям кредитных карт
- Документы для получения кредитной карты
- Кредитные карты
- «МТС Деньги Weekend», « МТС Деньги Weekend» для зарплатных клиентов
- «МТС Smart Деньги»
- Заключение
Как выбрать карту
Для того, чтобы сделать выбор среди многообразия карточных продуктов, клиенту следует определиться с основными критериями:
- Для каких целей будет использоваться пластик;
- Выбрать валюту счета;
- Где карта будет использоваться (в России, за рубежом);
- Какие дополнительные функции требуются (бесконтактная оплата);
- Ознакомиться с тарифами банка.
Способы оформления карт
Оформить пластик от «МТС-Банка» можно в любом офисе кредитного учреждения. Клиенту потребуется заполнить заявление и предоставить паспорт.
Для удобства клиентов банк предлагает возможность оформить пластик удаленно, на интернет-ресурсе. Для этого потребуется выбрать кредитную или дебетовую карту и нажать кнопку «Оформить карту». В форме заявке потребуется ввести данные:
После получения электронного заявления сотрудник банка свяжется с клиентом для уточнения данных и согласования дальнейших действий.
Активация карты
Пластик активируется автоматически при выдаче в офисе «МТС-Банк». Дополнительных действий от пользователя не требуется. Клиент должен придерживаться правил безопасного использования пластика для предотвращения случаев несанкционированного доступа к карте.
Как пользоваться своей картой
После получения карты ее можно использовать для оплаты в точках продаж, снятия денежных средств, совершения платежей и переводов. Держатели могут применять пластик для покупок в Интернет с указанием карточных данных. При необходимости, пополнение или снятие наличных можно осуществить в отделении или устройстве «МТС-Банка».
Для удаленного управления карточным счетом кредитная организация предлагает современные высокотехнологичные сервисы:
- «Интернет-Банк»,
- «Мобильное приложение»,
- «СМС-информирование»,
- «Информационный центр».
Преимущества «Интернет-Банка» и «Мобильного банка»
«МТС Банк Онлайн» имеет все преимущества удаленной работы с банковскими услугами, не выходя из дома:
- Получение актуальной информации.
- Любые переводы и платежи.
- Погашение кредитов, пополнение вкладов.
- Создание автоплатежей.
- Блокировка и разблокировка карт.
- Карта ближайших офисов и устройств банка.
Пользоваться сервисом возможно после его подключения. Сделать это можно в отделении банка или в банкомате.
Для смартфонов разработаны мобильные версии приложения.
Преимущества интерактивного смс-сервиса
СМС-сервис служит для получения самой актуальной информации по карточному счету и имеет ряд достоинств:
- Управление счетом путем отправки sms на 2121;
- Простота и понятность;
- Автоматическое бесплатное подключение.
Список смс-команд доступен на сайте «МТС-Банка»: www.mtsbank.ru/personal/remote/sms/.
Особенности использования «Информационного центра»
Информационный центр обслуживает клиентов круглосуточно в автоматическом режиме или при участии оператора. Использование услуги доступно в выходные и праздничные дни. Сервис предоставляется бесплатно без дополнительного подключения.
Позвонив в автоматическую голосовую службу по номеру 8-800-250-0-520, клиент может проверить остаток доступных средств по карточному счету.
Способы пополнения
Существует множество способов пополнения карточного счета:
- через устройства банка,
- с помошью «МТС Банк Онлайн»,
- внутренним и внешним банковским переводом,
- через салоны-магазины «МТС», «Евросеть», «Связной», «Эльдорадо» и прочие,
- через терминалы «Qiwi», «CyberPlat», «Элекснет».
- через онлайн-сервисы переводов с карты на карту.
Поставщики услуг по переводу денежных средств могут взимать комиссию согласно установленных тарифов. Поэтому лучше заранее ознакомиться с правилами пополнения тем или иным способом.
Дебетовые карты
Расчетные карты используются как удобный платежный инструмент по оплате в точках продаж, снятии средств и совершении платежей. Проводить операции можно лишь в переделах доступного положительного остатка. «МТС-Банк» предлагает большую линейку карт под разные потребности. Обзор пластика от «МТС-Банка» представлен в следующих разделах.
«МТС Деньги Weekend»
Выгодная карта с еженедельным начислением кешбэка по операциям покупок. «МТС-Банк» предлагает использование пластика совершенно бесплатно при выполнении минимальных требований:
- оборот от 15 тыс. рублей,
- остаток не менее 30 тыс. рублей,
Иначе, придется оплачивать 99 рублей ежемесячно.
«МТС-Банк» начисляет 6,5% при минимальном неснижаемом остатке от 1000 рублей.
При совершении торговых операций кредитная организация рассчитывает кешбэк:
- 5% за покупки в специальных категориях,
- 1% по остальным покупкам.
Список категорий с повышенным кешбэком следующий:
- Рестораны и кафе,
- Такси,
- Спорт.
Карта получила название «Weekend» потому, что зачисление возврата осуществляется каждую пятницу за операции, совершенные в предыдущую неделю. Важно, что по операциям снятия наличных и другим, из списка ограничений, кешбэк не предусмотрен. Размер кашбэка ограничен и не может составлять более 3000 рублей.
Снимать средства и пополнять карту можно бесплатно в любом устройстве РФ.
Сервисы ДБО предоставляются бесплатно всем держателям.
Так как «МТС-Банк» предлагает карту Visa Platinum, то по ней доступны все привилегии от ПС. Также оплачивать покупки по карте можно по бесконтактной технологии.
Пластик отлично подойдет тем, кто ведет активный образ жизни и хочет использовать современное платежное средство
«МТС Деньги Premium»
Пластик MasterCard с высоким уровнем обслуживания и дополнительными привилегиями. Использование карты будет бесплатным при выполнении одного из обязательных условий:
- оборот от 100 тыс. рублей,
- остаток от 400 тыс. рублей
Пластик прекрасно подходит тем, кто дополнительно использует карту для хранения средств, поскольку на остаток по счету начисляется 6,5% годовых.
По торговым транзакциям банк рассчитывает кешбэк 1%, максимальный размер которого не может превышать 5000 рублей. Зачисление производится в течение пяти дней следующего периода.
Бесплатно предоставляется:
- «МТС Онлайн-Банк» и «SMS-информирование»,
- внесение средств на карту,
- три снятия средств в месяц бесплатно без комиссии,
Сервисы для держателей карт MasterCard Premium:
- Программа «Бесценные Города».
- Премиальные предложения.
- VIP Привилегии World MasterCard Black Edition.
- Карта Priority Pass .
- Страхование при выезде за границу.
- Экстренная выдача наличных или карты при утрате за границей.
Карта МИР
Карта МИР ориентирована в основном на сотрудников бюджетных организаций и выдается бесплатно в рамках зарплатных проектов, студентам, пенсионерам. Совершать транзакции пока можно лишь в российских торговых точках. Позже, возможно, карту будет возможно использовать за рубежом.
Выпуск и сопровождение пластика бесплатное.
Получать средства в устройствах «МТС-Банка» и в партнерской сети можно совершенно бесплатно.
Все средства на карточном счета застрахованы в рамках программы по страхованию вкладов.
Виртуальная карта «МТС Деньги»
Виртуальная предоплаченная карта «МТС Деньги» со сроком действия 3 года для использования в мобильных приложениях. Виртуальная карта MasterCard «МТС Банка» – это карта без физического носителя. Она представляет собой реквизиты, отправляемые в SMS-сообщении. В рамках приложения «МТС Деньги» пользователь может оформить пластик, проверить баланс и получить выписку по всем операциям. Выпустить карту могут лишь абоненты МТС.
Таким образом, владельцы виртуальной карты могут с легкостью оплачивать покупки с помощью смартфона.
Пополнить карточный счет можно с номера МТС или с другой карты. При этом важно, что комиссия при переводе с номера телефона или карты МТС не взимается. При перечислении средств до 5000 рублей с чужой карты плата составит 60 рублей, свыше 5000 рублей – бесплатно.
Совершить операцию свыше 15 тыс. рублей по карте не удастся. А общая сумма расходов за месяц ограничена 200 тыс. рублей
Виртуальную карту «МТС Деньги» удобно использовать клиентам, которые часто совершают онлайн-оплаты. Для использования виртуальной карты не требуется PIN-код. Данных, получаемых в sms-сообщении, достаточно для совершения безопасных операций онлайн.
Виртуальная карта
Карта, которая не имеет физической формы, она представляет собой реквизиты, которые отправляются в sms-сообщении от банка. Максимальный баланс по пластику не должен превышать 100 тыс. рублей Оборот по карте не ограничен.
При пополнении карты взимается комиссия 0,75%, но минимум 50 рублей.
Виртуальная карта отлично подходит для совершения онлайн-платежей при указании реквизитов.
Пластик поддерживает технологию 3DSecure и бесконтактную оплату.
Требования к держателям кредитных карт
Заявка на получение кредитки принимается от клиентов в возрасте от 18 до 70 лет. Больше требований к заемщикам банк не предъявляет.
Документы для получения кредитной карты
Для оформления кредитки заемщику потребуется только паспорт. Но в некоторых случаях банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие платежеспособность клиента. В данном случае решение принимается в индивидуальном порядке.
Кредитные карты
Кредитная карта – это не только возможность совершать безналичную оплату, но и использовать заемные средства. В пределах беспроцентного периода, проценты за использование займа не рассчитываются. Карту можно использовать как обычную дебетовку, но при необходимости получать кредитные средства без дополнительного обращения в финансовое учреждение. «МТС-Банк» предлагает следующие кредитные пластиковые продукты.
«МТС Деньги Weekend», «МТС Деньги Weekend» для зарплатных клиентов
Кредитка оформляется на сайте кредитного учреждения или в офисе банка. Решение о выдаче кредита принимается в течение 10 минут.
Основные условия по картам:
| МТС Деньги Weekend | МТС Деньги Weekend для зарплатных клиентов | |
| Кредитный лимит | 400 тыс. рублей | 400 тыс. рублей |
| Беспроцентный период | 51 день | 51 день |
| Процент | 21-31,5% | 21-31,5% |
| Минимальный платеж | 5% (мин. 100 рублей) | 5% (мин. 100 рублей) |
| Снятие собственных средств:
— в сутки — в месяц |
50 тыс. рублей 600 тыс. рублей |
50 тыс. рублей 600 тыс. рублей |
При совершении торговых операций кредитная организация рассчитывает кешбэк:
- 5% за покупки в специальных категориях,
- 1% по остальным покупкам.
Список категорий с повышенным кешбэком следующий:
- Рестораны и кафе,
- Такси,
- Спорт.
Карта получила название Weekend потому, что зачисление возврата осуществляется каждую пятницу за операции, совершенные в предыдущую неделю. Важно, что по операциям снятия наличных и другим из списка ограничений кешбэк не предусмотрен. Размер кашбэка ограничен и не может составлять более 3000 рублей.
«МТС Smart Деньги»
Кредитка для абонентов МТС с бесплатным обслуживанием. При использовании других операторов плата составит 99 рублей в месяц. Выпуск карты обойдется владельцу 199 рублей.
Максимальный кредитный лимит по карте: 299 тыс. рублей Беспроцентный период для покупок и платежей 51 день. Процент, при неисполнении условий периода льготного кредитования: 25-31,5%. Минимальный платеж составляет 5%, но не менее 100 рублей
Собственные средства в устройствах банка можно снимать бесплатно в пределах лимитов:
- суточный: 50 тыс. рублей,
- месячный: 600 тыс. рублей
А вот кредитными средствами бесплатно воспользоваться не получится, комиссия составит 3,9% и 350 рублей дополнительно.
«МТС-Банк» предлагает акцию для тарифов Smart, Хайп и опция МТС Планшет, по которой при соблюдении условий можно получить бесплатное абонентское обслуживание:
- сумма покупок от 10 тыс. рублей,
- остаток от 50 тыс. рублей
Пластик поддерживает возможность бесконтактной оплаты.
Заключение
«МТС-Банк» зарекомендовал себя, как серьезное финансовое учреждение, продукты которого активно используются. Банк имеет развитую филиальную и банкоматную сеть, что делает процесс применения пластика удобным и доступным. Кредитная организация предлагает современные сервисы для управления карточным счетом из любой точки мира. Служба поддержки оказывает помощь держателям карт в режиме 24/7.
